КАЗНАЧЕЙСТВО И УПРАВЛЕНИЕ РАСЧЕТАМИ

Автоматизированная система управления расчетами (СУР) – это совокупность процессов, обеспечивающих реализацию задач оперативного планирования, проведения, контроля и анализа расчетов предприятия с контрагентами.

Ключевыми пользователями СУР являются:

• Казначейство;
• Финансово-экономические подразделения.
• Бухгалтерия предприятия (в части платежей по ФОТ, налогам и сборам, проведения взаимозачетов и т.п.).
• все структурные подразделения, чьи функции связаны с контролем и выполнением взаиморасчетов с контрагентами.

Основной целью автоматизации СУР является повышение эффективности управления финансовыми ресурсами предприятия и обеспечение финансовой дисциплины, том числе за счет решениях следующих задач:

оптимальное распределение доступных финансовых ресурсов для выполнения обязательств перед контрагентами;

обеспечение платежеспособности и финансовой устойчивости;

формирование и предоставления достоверной и своевременной информации для обеспечения корпоративных бизнес-процессов и формирования корпоративной отчетности, в том числе для целей функционирования смежных ФСУ;

оперативное планирование движения денежных средств, минимизация риска появления кассовых разрывов;

оперативный контроль движения безналичных денежных средств и управление остатками денежных средств;

оценка и осуществление размещения временно свободных денежных средств на депозитах и МНО с целью повышения доходности оборотных активов;

управление долговым портфелем, включая долгосрочное и краткосрочное кредитование;

мониторинг валютных котировок;

оценка надежности банков для инвестирования свободных денежных средств;

автоматизация процессов подготовки, согласования и утверждения документов системы управления расчетами;

обеспечение согласованности и интеграции показателей системы управления расчетами с показателями смежных процессов управления Обществом;

учет и анализ фактических оперативных показателей расчетов;

контроль изменения кредиторской и дебиторской задолженности в результате осуществления расчетов, анализ полноты данных и корректности их отнесения к соответствующим документам задолженности;

своевременное исполнение обязательств предприятия по расчетам с контрагентами, персоналом и органами государственной власти;

определение приоритетности платежей в соответствии с их влиянием на конечные результаты финансовой деятельности предприятия;

снижение рисков искажения информации о назначении и использовании денежных средств;

сокращение времени выполнения и трудоемкости процессов управления расчетами;

определение обязанностей, полномочий и ответственности за выполнение функций в рамках системы управления расчетами.

Автоматизированная СУР включает следующие процессы:

• Планирование расчетов (календарное планирование платежей в соответствии с Платежным балансом предприятия);
• Размещение свободных денежных средств;

Формирование перечня банков-контрагентов для размещения временно свободных денежных средств на депозитах и МНО,

Подготовка операции размещения временно свободных денежных средств,

Управление рисками при размещении временно свободных денежных средств на депозитах и МНО.

• Подготовка и проведение расчетов;

Подготовка и согласование платежей,

Подготовка документа исходящего платежа,

Оперативный учет входящих платежей.

• Отчетность СУР, подготовка форм отчетности:

Отчет об оплате заявок,

Отчет о состоянии согласования заявок,

Отчет об изменении задолженности по авансам выданным,

Отчет об изменении кредиторской задолженности,

Отчет о возвратных платежах,

Отчет о поступлениях и платежах по подразделению,

Отчет о поступлениях и платежах.

• Анализ показателей СУР (подготовка аналитических отчетов для руководства).

Аналитическая отчетность СУР формируется в соответствии с потребностями ключевых пользователей по агрегации данных и обеспечения текущих потребностей руководства предприятия и прочих заинтересованных сторон в соответствии с управлением конфиденциальностью данных и правами доступа.

Реализуются различные интерфейсы, алгоритмические и процессные настройки, охватывающие цикл осуществления платежа от момента инициирования до получения передачи информации в систему «Банк-клиент». Кроме того, реализуются механизмы оперативного контроля состояния взаиморасчетов с контрагентами и управления денежными средствами и прочими финансовыми активами предприятия: дебиторская задолженность, финансовые инструменты, краткосрочные финансовые вложения.

В зависимости от вида деятельности предприятия, мы предлагаем различные прикладные решения:

• Реализация процессов инициирования, согласования и осуществления платежей.
• Реализация комплексного платежного календаря с автоматической актуализацией путем интеграции с данными закупочной деятельности, кадрового учета и управления персоналом и других смежных функциональных областей, являющихся прямыми источниками данных о денежных потоках.
• Реализация интерфейсов и алгоритмов инициирования, принятия решения об исполнении и осуществлении размещения временно свободных денежных средств на депозитах.
• Реализация интерфейсов и алгоритмов планирования, инициирования и принятия решения о привлечении кредитов и займов.
• Реализация учета взаиморасчетов по договорам с контрагентами с применением неденежных способов.
• Реализация различны видов структурированной отчетности о состоянии дебиторской и кредиторской задолженности.

Разграничение доступа на просмотр и редактирование в зависимости от полномочий пользователей и статуса документов, формируемых в процессе осуществления операций.